Chưa có thời điểm nào mà báo chí liên tục cập nhật tin tức về lừa đảo đa cấp và những chiêu thức lách luật vay online tinh vi như thời gian gần đây. Hàng chục nghìn người dân mất trắng tiền đầu tư, nhiều ứng dụng cho vay online bị “bùng” tiền, khiến cuộc sống hết sức khó khăn.

3 đường dây lừa đảo theo mô hình đa cấp tiền ảo bị đánh sập

Theo báo ictnews.vietnamnet.vn và laodong.vn đưa tin ngày 6/5/2021, 3 đường dây lừa đảo mới nhất (Bigbuy 24h, F5trader.com, Tradenew.io) đã bị Công an tỉnh Thanh Hóa đánh sập, hàng chục đối tượng đã bị bắt và truy nã.

Đặc điểm chung của các dự án này là hoạt động theo phương thức đa cấp tiền ảo, huy động vốn, tài chính trả lãi suất cao bất ngờ. Người tham gia chỉ cần bỏ tiền vào hệ thống, không phải làm gì cả mà vẫn được nhận lãi hàng ngày. Tất cả giao dịch đã có “chuyên gia tài chính” lo liệu, 100% không mất gốc.

Cẩn thận trước những lời dụ dỗ lãi suất cao
Lời hứa hẹn trong mơ đã thành công “dụ dỗ” nhiều người dân tham gia vào F5trader.com

Theo tài liệu điều tra, F5trader.com, Tradenew.io núp bóng danh nghĩa là mua – bán dựa trên biến động tỷ giá từ chênh lệch của các đồng tiền ảo Bitcoin, Ethereum với đồng USD. Các đối tượng đã thuê người viết ra những phần mềm giống với những phần mềm giao dịch ngoại hối nước ngoài. Lừa đảo người tham gia bằng việc nói dối là hệ thống có thể kiếm tiền tỷ nhờ vào việc mua bán, ghép nối các cặp tiền ảo trên thế giới.

Mỗi giây hệ thống có thể tạo ra lợi nhuận 270 USD, tương đương khoảng 6 triệu đồng Việt Nam từ việc ăn chênh lệch giờ và giá cả, chỉ cần bỏ tiền vào là có lãi, không lỗ. Sau khi nhận hàng trăm tỷ đồng từ hàng nghìn người tham gia, các đối tượng quản lý đã đánh sập hệ thống và bỏ trốn.

Nở rộ “Nghề” bùng nợ các ứng dụng cho vay tiền

Trong một hội nhóm facebook có tên “Hội vay tiền App web bị khủng bố – giúp đỡ anh em đối phó” có số lượng thành viên hơn 39.000 người, những mánh khóe bùng nợ lách qua các kẽ hở của các app vay được truyền tai nhau để lấy tiền từ các app cho vay và không trả lại.

Các đối tượng làm giả giấy tờ tùy thân, sử dụng sim rác cùng với các tài khoản mạng xã hội Facebook, Zalo ảo, cung cấp địa chỉ giả để tăng độ tin cậy.

Những lần vay đầu các đối tượng trả nợ đầy đủ, đúng hạn, sau khi được nâng hạn mức cao hơn họ sẽ “bùng” tiền và biến mất, dẫn đến những hệ lụy nghiệm trọng với nền tài chính quốc gia. <= Tìm hiểu thêm

“Đừng để những con sâu làm rầu nồi canh”

Những hành vi trên đã gây hoang mang không nhỏ đến những nhà đầu tư và các công ty fintech đầu tư chân chính, nhất là trong giai đoạn Covid-19 bùng phát và nhu cầu về tiền cao hơn bao giờ hết.

Để bảo vệ chính mình, người dân cần tỉnh táo để chọn đúng kênh đầu tư an toàn, uy tín. Bộ Công an khuyên người dùng cần tìm hiểu kỹ thông tin điều khoản, dịch vụ, các quy định về lãi, phí, hạn mức trả nợ… Lựa chọn đơn vị uy tín, thể hiện đầy đủ các thông tin trên website như: Tên công ty, mã số doanh nghiệp, địa chỉ, các chính sách cụ thể về lãi suất vay (trả nợ trước hạn, chậm trả…) trước khi đầu tư hoặc vay tiền qua app.

Theo luật sư Quách Thành Lực (Đoàn luật sư TP.Hà Nội), những trường hợp lợi dụng app vay tiền để bùng nợ, nếu đủ căn cứ chứng minh, các đối tượng có thể bị xử lý theo tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy định tại điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015.

Theo Bộ Công an, nếu các đối tượng, tổ chức đứng sau các app cho vay tiền dính tới việc cho vay với lãi suất cao, khủng bố người vay thì có thể bị xử lý với Tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017.

Do đó, bất cứ người dân nào trước khi quyết định đầu tư tài chính công nghệ 4.0 hay vay tiền cần tìm hiểu kỹ càng và tuân thủ đúng điều khoản đặt ra.

 

Mời bạn đọc tìm hiểu bài viết gốc tại đây:

https://ictnews.vietnamnet.vn/cuoc-song-so/internet/danh-sap-nhieu-duong-day-lua-dao-theo-phuong-thuc-da-cap-tien-ao-283637.html

https://laodong.vn/kinh-te/nghe-bung-no-cac-ung-dung-cho-vay-tien-905840.ldo

——

Fiin Credit – 1 Hệ thống Tài chính số toàn diện cho cuộc sống số, luôn đồng hành cùng Chính Phủ để đẩy lùi lừa đảo tài chính và tín dụng đen. Fiin cung ứng các dịch vụ tài chính số an toàn, thuận tiện, và hiệu quả nhất cho người Việt. Tiêu biểu như:

  • Đầu tư P2P Lending với lãi suất tới 20% mỗi năm.
  • Vay mua sắm trả góp, tự do lựa chọn thời hạn thanh toán khoản vay từ 3 – 12 tháng.
  • Ứng tiền tiêu dùng miễn lãi tới 45 ngày cùng nhiều dịch vụ tài chính số tiện ích khác.

Website: https://fiin.vn/

Hotline: 1900 633602

TẢI NGAY trên Android: http://bit.ly/2IHNdxo

Youtube: https://bit.ly/2QTxwaf

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *